疯狂的比特币:碾压黄金和房产的投资标的
海鲸百佬汇 | 薇姬 2017-06-06 22:25:00

1. 比特币是什么?

如果还不知道比特币,那么你一定错过了今年的最热投资品。3月份以来,比特币单个价格已经超过了一盎司的黄金。截至6月6日,比特币价格再次创下新高,单位价值超出2800美元,接下来将会为您解密更多关于这个世界上最贵的电子货币:

2008年,一位化名为中本聪(Satakhi Nakamoto)的人,在名为《比特币:一个点对点的电子现金系统》的论文中首先提出了比特币。但是没有人能说出神秘的中本聪是谁,或是否为一个团队。据连线杂志介绍,中本聪拥有约100万个比特币,现今价值超过260亿美元。2016年5月,澳大利亚企业家克雷格•赖特(Craig Wright)被传为比特币背后的主人。但距今为止,比特币的发明者仍然从未现身。

加密货币也是货币,就像美国使用美元或欧洲使用欧元一样。但是它们完全是电子数字,所以你不会随身携带钞票或硬币,却可以用它来购物或者为理发付钱。这种加密码货币不受政府和中央银行的监管,仅由世界各地所有的比特币用户控制,并在一个称作“区块链”的公共总帐上运作。

“区块链”是一个在线分类帐本,收录着每个比特币交易的安全记录。每当有人购买、销售或互换货币时,它就会被区块链记录,而每个区块链含有几百个交易信息。《比特币专家指南》的作者托马斯•迈耶斯(Thomas A. Meyers)说,伴随着每笔交易每隔10分钟就会有新的区块链产生。

这些区块链不受任何人控制, 并且每一笔交易都是公开的,但区块链上不会显示任何名字——只显示公开的“钥匙”。迈耶斯说,“这样做的一个优点,是强制政府、慈善机构和公司去透明化。但是,正因为比特币是匿名交易,它也为非法活动提供了方便。”

迈尔斯说:“比特币的区块链和比特币本身的设计,使得它有可能被侵入。但如果要入侵的话,也得耗上一百万年。”

2. 拥有比特币

在比特币在线交易所,可以购买比特币。如在中国,人们通常选择okcoin 或者 Btcchina平台。在北美市场,coinbase平台反而更受欢迎。客户可以使用信用卡或借记卡购买比特币。客户是在“钱包”这个第三方应用程序上,用比特币来购买或销售商品和服务。在安装了比特币钱包应用程序之后,每个人将获得一个个人密钥——这是一个复杂的个人身份证号码,称为十六进制代码。看起来像下面这样:

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挖矿是另一种获得比特币的途径,它其实是通过“劳动”换取回报。不过,你本人并不需要真正地挖矿来换取比特币。挖矿其实是消耗计算资源,来处理比特币之间的交易,确保网络安全以及保持网络中每个人的信息同步。它可以理解为比特币的数据中心,在交易时充当中间平台以确保网络运行及安全支付。此外,矿工挖矿时会获得新币奖励。

3.价值和近期上涨 

比特币如同所有纸质货币一样,其本身不具有价值,只是一种媒介,但比特币不具有物理形态。因为人们愿意承认比特币这一货币形式,所以其价值也是由人们赋予。同时,比特币又如同黄金等其他贵金属一样,其总量也是一定的,即在被发明时就恒定在了2100万个。比特币的价格是由市场供需决定,当对比特币的需求增加时,比特币价格就上涨;需求减少,价格就下跌。目前,比特币仍然处于一个相对较小的市场,所以价格更易受外界影响产生波动。

迈耶斯曾说:”虽然比特币本身非常稳定和安全,然而交易所和第三方钱包是可以被窃取的,而且它们确实曾被黑客入侵。” 

2014年,当时全球最大的比特币交易平台、总部位于东京的Mt.Gox宣布遭到网络攻击,随后申请破产保护,比特币应声下跌。

2016年8月,香港的比特币交易平台Bitfinex被黑客窃取了大约价值6900万美元的比特币,比特币再次大跌。该交易平台此后补偿了客户的损失。

政府对比特币的干预也是比特币价格波动的另一个重要原因。今年4月1日,日本内阁签署的比特币可用于支付的法案正式生效,承认了比特币的合法地位。当日比特币价格小幅上涨。政府承认比特币的合法性,意味着比特币在日本人生活中将正式成为一种支付手段。应运而生的,是市场对比特币需求的上升,以及比特币在将来生活中的广泛应用。5月12日爆发的勒索病毒攻击事件,让比特币市场再次小幅下降。然而,近期媒体对比特币大幅报道,却再次加大了人们对比特币的认知度,比特币价格继续上扬。

 

 图:比特币自上市以来价格趋势 |coindesk

这些消息不断放出后,更多人看到了比特币价值及投机机遇,尤其是亚洲市场。在2016年,中国曾是比特币交易的主力。但在交易所改变政策收取交易费后,不收交易费的日本市场超越中国,成为新的主导力量。从下图中,可以清晰的看到, 24小时,人民币/比特币的成交交易量仅占总比特币交易量的13.42%,而日元/比特币的交易总量占据了30.72%。就连曾经火热的欧洲市场也退居韩国之后,现为第5位。整个亚洲货币的比特币交易总量,超出了所有国家货币比特币交易量的一半。

 

图:最近24小时成交的国家货币的比特币交易总量,截止6月6日19:54:31 世界标准时间 | Coinhills

4. 其他虚拟货币

比特币不再是一枝独秀。根据彭博市场新闻报道,自2013年比特币进入市场视野后,一大波加密货币如雨后春笋般涌出。

尽管2017年年初以来,比特币的价格上涨了超过100%。但其它数字货币逐渐抢走了比特币的风头,比特币的市场份额有所下降。以太币是在2015年推出的比特币的替代产品,今年已经上涨了2000%,价格约为207美元,而且拥有摩根大通,英特尔和微软等一些大公司的支持。同时,零币(Zcash)在宣布同摩根大通合作后,其价值也增长了200%。截至5月26日,比特币占据整体数字货币市场约40%的份额,远低于今年2月的85%左右。  

华尔街区块链联盟(Wall Street Blockchain Alliance)主席罗恩·夸兰塔(Ron Quaranta)说,现在估计比特币有700个竞争对手。虽然比特币仍最有价值的加密币,但比特币的未来,还要看它是否能领跑其它加密货币竞争者。

 

图:2017年5月21日起,以太坊(Ethereum) 、瑞波币(Ripple) 、新经币(NEM) 、莱特币(Litecoin) 、达世币(Dash) 、门罗币(Monero) 、Golem币 、零币(Zcash)等七天价格增幅

总结

比特币价格波动可能源于媒体对于越来越多的刺激投机性需求的报道,人们对不确定性的恐惧,以及过时的非理性繁荣和贪婪等因素。因为其总量恒定,比特币不会出现超通货膨胀而导致大幅度贬值。但比特币市场依然存在风险,潜在的技术失误、竞争货币和政治问题都可能导致它不再流行。虽然比特币存在机遇,但其市场仍不成熟完善,所以投资需谨慎小心。

 

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